2021年地区经济展望报告:撒哈拉以南非洲

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报告关键词:2021年中国开放银行白皮书,平安银行,开放银行,波士顿咨询

报告摘要:开放银行具有普惠化的社会价值,可以帮助商业银行将产品和服务嵌入到更多客户旅程的场景中,包括民生生活、产业经营、政务服务等,通过降低金融服务门槛有效触达长尾客户,并为客户提供无处不在、体验一流的银行服务,从而润泽民生、深化普惠。

新冠疫情给撒哈拉以南非洲地区带来了空前的经济损失,该地区仍在艰难抗击疫情。

尽管自2020年10月以来该地区的增长前景有所改善,但2020年其经济收缩幅度仍达到1.9%,创下了最差记录。撒哈拉以南非洲将成为2021年全世界增长最慢的地区,并且随着全球经济回暖,该地区可能进一步落后。我们最新一期 《地区经济展望:撒哈拉以南非洲》仔细分析了这些问题。

根据当前预测,该地区许多国家的人均GDP预计到2025年底才能达到危机前的水平。该地区疫苗获取渠道有限且缺乏财政空间,预计都会拖累其经济前景。因此,未来五年,撒哈拉以南非洲与世界其他地区的增速差距预计将进一步扩大。

未来五年,撒哈拉以南非洲最贫困国家的额外外部资金需求达到2450亿美元,而整个地区的额外外部资金需求则达到4250亿美元。为支持该地区未来的经济增长和重大改革,国际社会必须为其提供援助,满足上述资金需求。二十国集团将“暂缓债务偿还倡议”延期至2021年12月,并实施了新的“债务处置共同框架”,都能为此提供帮助。拟议的6500亿美元特别提款权增发,将为撒哈拉以南非洲国家提供约230亿美元资金,这有助于该地区增加流动性并支持其抗疫。然而,要满足这些需求需要所有可能的援助国做出贡献,包括国际金融机构和私人部门的帮助,以及捐助国提供的债务中性的支持。

只有所有国家走出危机,危机才真正结束。世界各国需要共同努力,让撒哈拉以南非洲享有公平的机会,实现持久的复苏和繁荣的未来。

以下六张图反映了撒哈拉以南非洲的情况:

撒哈拉以南非洲将成为2021年全世界经济增长最慢的地区。 在全球经济复苏、贸易增长、大宗商品价格上涨以及资本流入恢复的推动下,该地区预计将增长3.4%。然而,撒哈拉以南非洲地区的经济复苏预计将落后于世界其他地区,2020-2025年人均GDP累计增速预计为3.6%,远低于世界其他地区(14%)。

在该地区内,资源密集型与非资源密集型国家之间业已存在的分化趋势将持续下去。到2025年,非资源依赖型国家的平均人均收入预计将增长21.6%。在此期间,石油出口国(该地区人口较多的国家)的人均收入将不会增长。

疫苗普及程度较低、疫苗推广速度较慢以及疫苗接种成本可能较高,都阻碍了撒哈拉以南非洲地区的经济复苏。一些发达经济体已获得足够全体国民多次接种的疫苗,而撒哈拉以南非洲的许多国家仍在艰难争取在年内为一线重点工作人员接种疫苗。撒哈拉以南非洲在全球人口中的占比为15%,但截至4月5日,撒哈拉以南非洲国家的疫苗接种数量仅占全球总量的0.5%。在该地区的45个国家中,有38个国家依赖于 “新冠肺炎疫苗实施计划” (COVAX,旨在确保公平分配疫苗的国际倡议)和非洲联盟来获取疫苗。COVAX已开始向该地区提供疫苗,但供应量十分有限。

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报告摘要:但是,即使是基于历史模型的预期增长也会使智能音箱的普及率率提高9%-17%,从而达到37.4%-40.4%的市场渗透率。实际情况是,美国智能音箱普及率从2020年初的34.4%增长到2021年1月的35.0%,增幅不到2%。

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成功推广疫苗关键还取决于配送基础设施(如冷链存储),但该地区的许多国家缺少此类设施。同时,对部分国家而言,为60%人口接种疫苗的成本可能高得令人生畏,这相当于刚果民主共和国和冈比亚2018年卫生支出的50%。对于该地区四分之一的国家,疫苗接种成本都超过了GDP的2%。如果需要加强针,该成本则会增加一倍或两倍。国际社会可以在其中发挥关键作用,取消对疫苗或医疗设备的流动限制,为多边机制(如COVAX)提供充足资金,并尽快重新分配过剩的疫苗。

新冠疫情预计将使该地区多年来的经济和社会进步付之东流,并给其经济留下持久的创伤。  在2020年,撒哈拉以南非洲的极端贫困人口预计增加了3200多万人;学生的学业损失是发达经济体的四倍以上;就业率下降了约8.5%。从民众生计来看,人均收入已回落至2013年的水平。该地区需要构建更健全的社会安全网,以迅速、有效地向最需要的群体提供支持,从而防止造成永久性的创伤。

为创造空间支持经济复苏,公共和私人部门需要修复资产负债表。 在危机爆发前,撒哈拉以南非洲国家就面临着债务脆弱性高企和支出空间较小的问题。2020年,该地区国家的抗疫一揽子财政计划平均仅占GDP的2.6%,明显低于发达经济体GDP的7.2%。然而在2020年,撒哈拉以南非洲地区的公共债务占GDP的比重升至66%以上(加权平均比重为58%),创下了近15年来的最高水平,这主要是因为收入和GDP均有所下降。因此,该地区有17个国家(占该地区GDP的约四分之一或债务存量的17%)正面临着债务困境的巨大风险,或是已经陷入了债务困境。

私人部门的资产负债表也在疫情中受到沉重打击。与危机前相比,2020年企业月销售额骤减了40%到80%。由于采取防疫措施,50%-80%的被调查家庭报告称,其在第一波疫情高峰期间的收入有所减少。鉴于各国在危机期间采取了更宽容的监管措施,迄今为止,该地区的不良贷款率仅小幅上升。

释放撒哈拉以南非洲地区的巨大潜力,需要实施有魄力的重大改革。 

每天,撒哈拉以南非洲地区都有9万多个新用户首次接入互联网。充分利用数字革命的机遇,将提升撒哈拉以南非洲的经济韧性和效率,扩大全球市场准入,改善公共服务的供给,提高透明度和完善问责制,同时创造新的就业岗位。

每星期,撒哈拉以南非洲地区经济体都会出口价值约65亿美元的商品。然而,这些出口商品仅有约五分之一销往该地区其他国家。落实新的非洲大陆自贸区,不仅将减少非洲对全球扰动的脆弱性,还将促进区域竞争,提高生产率,吸引外国投资,改善粮食安全状况。

每年,撒哈拉以南非洲地区都有2000万新求职者进入劳动力市场,这是该地区长期以来最大的优势之一。未来10-15年,全球的新增劳动力将有近一半来自撒哈拉以南非洲地区;随着人口城市化水平日益提升,旨在加强社会保障体系、促进数字化发展、提高透明度和完善治理以及减缓气候变化的重大改革,将有助于提振该地区的消费,进而推动世界各国对商品和服务的需求。政策制定者将需要创造更多财政空间来支持这些改革,包括调动国内收入、提高支出的有效性和效率、管理公共债务脆弱性等。

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